要旨:
通帳記帳やレシート管理がめんどくさくて、家計簿付が長続きしない人向けの無料サービス。使っている金融機関が合致していたら、これほど便利なサービスは無い。
また、工夫次第で個人事業主の確定申告(青申)にも使えると思う。
MoneyForward
経緯:
”家計簿を毎日つければ、家庭の財務状況を多角的に評価でき、無駄を減らして預貯金に回すことができる”と、よく聞くが、とりあえずメンドクサイ。
また、個人事業主にとっては、日々の通帳記帳やら現金出納帳やら残高合わせやら、本業とはあまり関係ない雑務がメンドクサイ。
MoneyForwardはこういった手間の大部分を取ってくれるツール。
ただし、コンピュータ、インターネット、セキュリティにある程度理解がある人向け。
MoneyForwardは、対応金融機関が発行する電子媒体の情報を自動で取得し、MoneyForwardの形式で保存する。個人的には銀行預金とクレジットカード取引明細を取得できることが便利ポイント。これまでの紙媒体から転記するための時間が0になる上、画面上の記録はMoneyForwardの形式に統一されたCSVデータをダウンロードできるので、EXCELでポスト処理することも可能。対応金融機関は多岐にわたっていて、いくつかの電子マネーにも対応している。
一方、レシレコは、現金払いのレシートを携帯カメラで撮影するだけで、その情報を読み取ってくれ、金額をMoneyForwardと連動する事ができるため、最終的にMoneyForwardだけで、資産状況を把握することができる。
さらに、MoneyForwardとレシレコは、ある程度学習機能が備わってて、似たような取引は自動で仕分けしてくれるところが便利さを増している。
結果:
MoneyForward家計簿版(無料版)は家計簿を対象としているため、単式簿記となっている(複式簿記版のMoneyForward for Businessというのが、有料で使える)。しかし、無料版のものでも、仕分けがそれほど複雑でない場合は、画面上のメモ等で、個人と事業の扱いを分けて記録しておくことで、後で一括してデータを編集することもできる。実際、僕の場合は、CSVデータを編集して財務応援(評価版)に読み込みし、決算書を作成することにした。
感想:
年度末のレシート整理から開放されるワクワク感がたまりません(w
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